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非法套现:许昌魏都区人民法院以非法经营罪判处鲁某有期徒刑五年

来源:移动POS网编辑:蓝羽时间:2019/10/23 17:56:58

非法套现怎么产生的?

当拿到信用卡的那一天起,银行就承诺了给你相应额度的预付款,比如,你办了一张额度为1万的信用卡,那么银行就答应了随时可以借1万快钱给你,这1万块钱呢?你可以在最长为56天的免息期内还给银行,这之间不算你的利息,但是呢,这个预付款只能用来消费,银行不提倡你换成现金取出来,因为当你到ATM机器上取现的时候,你只能取出占额度50%的现金,同时这些现金还需要收取你1%-3%的手续费,当你钱取出来以后,银行会给你开始算利息,目前国家规定是每天万分之五。

上面这是我们直接拿着信用卡到ATM机器上取现的情况,换一个角度,如果我们不去取现,把信用卡拿着去消费,与上面相比,有几个优势:1、可以全额消费,比如你的卡是1万额度的,那么就可以消费1万元;2、消费的手续费没有,如果是套现,一般是收取2%个点,如果利用网上银行,则没有手续费,比正常取现要便宜;3、没有利息,你可以在最长为56天的免息期内将银行的钱还上,无任何利息。

许昌非法套现案件:魏都区人民法院以非法经营罪判处鲁某有期徒刑五年

利用数十部POS机,帮人非法套取现金赚取手续费,一年时间,涉案金额为800多万元。11月6日,魏都区人民法院以非法经营罪判处鲁某有期徒刑五年,并处罚金45000元。

鲁某是一名“80后”,没有正当工作。一个偶然的机会,鲁某结识了孙某(另案处理)等人。对方提出自己有账户需要大额套现,便怂恿鲁某用销售点终端机具(POS机)为客户提供信用卡套现业务,从中收取手续费,每次交易提成为0.5%至1%不等。法院审理查明,2015年以来,鲁某通过办理虚假商户的POS机,采用虚构交易等方式多次非法为孙某等人套取银行卡内的现金,直至2016年7月案发。经鉴定,鲁某涉嫌非法经营,涉案金额为8672814.95元。案件在审理过程中,鲁某的家属将其违法所得依法上缴。

法院审理后认为,鲁某违反国家规定,使用销售点终端机具,以虚构交易等方式为他人套取现金,情节特别严重,已构成非法经营。检察机关指控鲁某犯非法经营罪的事实清楚,证据确实、充分,指控罪名成立。另外,鲁某系初犯,法律意识淡薄,社会危害性较小,认罪态度较好,能如实供述自己的犯罪事实,有悔罪表现,其家属愿意配合司法机关将违法所得上缴,对其可从轻处罚的辩护意见与本案查明的事实一致,法院予以采纳。综合考虑鲁某的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度,该院遂作出上述判决。

注:

无论哪种信用卡套现方式都是银行禁止的,一旦被银行发现可能会导致您的信用卡冻结,甚至会影响个人征信记录。

同时,非法套现会涉及非法经营罪和信用卡诈骗罪。

非法经营罪:五年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍或五倍以下罚金。

信用卡诈骗罪:恶意透支5000≈3年以下;5-20万≈5-10年;20万以上≈10年以上。

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许昌 非法套现
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